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理財產品產品營銷話術

發布時間:2020-04-05 09:04:25 已有: 人閱讀

  理財產品是指由商業銀行和正規金融機構自行設計并發行,將募集到的資金根據產品合同約定,投至相關金融市場并購買相關金融產品,在獲取投資收益后,根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。

  理財產品種類豐富且各有特點,但因為其具有風險性所以理財產品的銷售必須由具有個人理財業務從業資格的專業員工進行。此外,在理財產品營銷中,必須要對客戶進行正規的風險承受能力評估,根據客戶的風險承受能力值向客戶推薦合適的理財產品(不得向客戶推介風險超過其承受能力的產品),并在銷售過程中告知客戶產品可能具有的風險。由于該類產品收益與風險并存的特性,即收益越低風險越低(如保本產品),收益越高風險越高。因此,可根據不同客戶需求與承受能力進行不同產品的推介,從而具有廣泛的適用性,如向追求穩定的老年客群推介低收益低風險(或保本)產品,向具有較高風險承受能力與空閑資金的商貿客群推介收益較高的產品。

  先生,我幫您看一下單據填寫是否正確好嗎?/需要給您倒杯水嗎?您是X號,我幫您看看前面還有幾位客戶。(通過溝通與客戶建立信任)

  是啊,存銀行利息相對比較低,買股票風險又大。這幾年通貨膨脹率大,5年前1萬元能買的東西跟現在比差遠了,不做好資金保值,現有的錢以后真的不知道還能買啥了。

  當然了,各類產品期限、收益啊等方面都不一樣的,您平時的資金一般都投資于哪一方面啊?(通過提問,讓客戶自己回答,然后根據他的情況套用我們行的產品,如果成交可以象征性地送一點小小紀念品)

  (邊與客戶溝通,邊向客戶講解產品的情況)根據您的需要,我給您推薦**產品……(身份微微前傾,靠近客戶,展示相關產品折頁,并為客戶進行講解,充分說明產品的特征以及可能達到的收益等要素)

  注意事項:理財人員應特別關注客戶的風險承受能力,如果客戶未在我行辦理風險承受能力評估或評估結果已過有效期,應先引導客戶進行風險承受能力評估;如果客戶已在我行辦理評估且評估結果在有效期內,理財人員則根據客戶情況及風險承受能力級別,向其推薦承受能力范圍內的理財產品;當客戶關注的理財產品超過其風險承受能力時,理財人員應說明該款產品不適合該客戶,而向其推薦更合適的理財產品,若其堅持購買,應由客戶在認購申請書中做出特別聲明并簽字確認。

  我理解您的想法,就像買東西,總要“貨比三家”嘛。但是,我們選擇一款理財產品,收益的高低并不是衡量產品好壞的唯一標準。我們應該從您的實際情況出發,選擇無論是風險、收益還是流動性都適合您的產品。常言說得好,“高收益高風險”啊,貿然選擇收益高的產品,很可能會面臨隱藏的風險。此外,我們行會為像您這樣的客戶配備專屬的專業理財經理,對方將基于您的資金狀況和風險承受能力配比最適合您的產品。您覺得怎么樣?

  ①(如果是保本的產品,通常銀行會直接在產品說明書將保本的承諾給客戶標出來)任何投資都是有風險的,不保本并不表示一定會虧本,風險和收益是對等的。

  沒關系,您可以先考慮一下。需要的時候再聯系我。不過,這一期理財產品的申購期只有2天了哦,您要抓緊時間考慮。這是我的名片,也請您留下聯系方式,您看是給我留手機方便呢,還是座機方便呢?

  好的,這是我的名片,建議您抓緊時間辦理,今天上午我也有個客戶過來辦理了呢。這款產品還是有很高的概率(很可能)幫助您實現投資收益的。它是我們近期最緊俏的產品,我們行自己的員工、甚至行長都買了,因此您完全可以對這款產品放心。(若有需要可出示同事的購買憑證)

  最近,余額寶將商業銀行的個人理財產品營銷問題推到了風口浪尖之地. 余額寶其投資方式之靈活,之快捷,是所有我國商業銀行的理財產品都不曾有的.其仰仗自身強大的互聯網用戶群背景,即淘寶與支付寶,大有一副要收入整個銀行理財產品份額于囊中之勢,我國商業銀行的個人理財產品營銷,真可謂到了危急存亡之秋 ...

  試卷名稱: 理財經理崗位(初級)資格考試-模擬卷(5) 1.題型: 單選題 分值: 1.5 難度: 1 知識點: 客戶經理營銷技巧 -- 第一章 概述 -- 第一節 郵儲銀行簡介 題干: 中國郵政儲蓄銀行有限責任公司成立于( ). A. 2007年3月 B. 2011年12月31日 C. 2012年 ...

  理財經理崗位(初級)資格考試-模擬卷及答案(3) 1.題型: 單選題 分值: 1.5 難度: 2 知識點: 客戶經理營銷技巧 -- 第一章 概述 -- 第一節 郵儲銀行簡介 題干: 中國郵政儲蓄銀行有限責任公司依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份有限公司的時間為( ). A. 2007年3月 B. 2 ...

  [摘要]我國經濟的快速發展帶動了國內居民家庭財富的迅速增長,國民的理財需求與理財意識的不斷提高,為商業銀行個人理財產品的發展提供了巨大的發展空間,對于國內各商業銀行來說,大力發展銀行理財業務對銀行未來的可持續發展具有重要的戰略意義,因此選擇恰當的銀行個人理財產品營銷策略對于提高商業銀行的綜合競爭力具 ...

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  四川*****學院本科畢業論文 銀行理財產品的定位及市場細分 學生姓名 ****** 院系名稱 經濟學院 專業名稱 經濟學 班 級 經濟學1班 學 號 [1**********]9 指導教師 **** 銀行理財產品的定位及市場細分 學生姓名:*** 指導老師:** 內容摘要:隨著中國經濟的快速增長和 ...

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